EmpruntGo compare les offres, explique ce qu'elles coûtent réellement et vous accompagne dans votre démarche, de la première simulation jusqu'au choix de l'offre. Chaque chiffre porte sa source et sa date, et « non publié » s'écrit noir sur blanc quand une enseigne ne publie rien.
Rachat de créditRegrouper ses crédits : combien on souffle par mois, combien l'opération coûte au total, et à quelles conditions elle passe.Comment ça marche, étape par étape6 étapesCe que les enseignes publientrelevéCalculer sa nouvelle mensualitécalculLes taux et le coût réel8,56 %Ouvrir le guide →
CréditComment lire une offre de prêt : le TAEG, le coût total en euros, et les plafonds que la loi impose chaque trimestre.Le crédit renouvelable et son piègeà lireLe prêt personnelconsoLe crédit immobilierimmoLes plafonds du trimestreT3 2026Ouvrir le guide →
PlacementOù mettre l'argent disponible quand il reste des crédits en cours. Une comparaison de taux, pas un palmarès de supports.Placer ou rembourser : le calculméthodeCe que coûtent vos créditsposte par posteAlléger avant d'épargner6 étapesQuand l'épargne ne suffit plusrecoursOuvrir le guide →Chacun dit ce que l'opération apporte, ce qu'elle coûte, et ce qu'il n'est pas possible de vous promettre.
Un établissement rachète le capital qu'il vous reste à rembourser, solde vos crédits auprès de vos créanciers, et vous consent un prêt unique sur une durée plus longue. La mensualité baisse ; la facture d'intérêts monte. Les deux sont vrais en même temps, et c'est la seule chose que la plupart des sites oublient de dire.
Le guide chiffre l'arbitrage plutôt que de le contourner : sur 40 000 € au taux débiteur de 7,30 %, passer de sept à quinze ans fait gagner 244 € par mois et coûte 14 723 € d'intérêts en plus. À vous de dire si le souffle vaut ce prix — nous, on vous donne les deux nombres.
Prêt personnel, crédit affecté, réserve d'argent, crédit immobilier : on les appelle tous « crédit », ils ne se comportent pas du tout pareil. Celui qui coûte le plus cher est aussi le plus discret — une réserve d'argent ne s'amortit pas, elle se reconstitue, et son capital ne baisse presque pas tant qu'on paie la mensualité minimale.
Le guide donne les deux seuls chiffres qui permettent de comparer deux offres — le TAEG et le coût total en euros — et les plafonds que la loi impose chaque trimestre : 8,56 % au-delà de 6 000 € empruntés, 5,29 % en immobilier à taux fixe sur vingt ans et plus. Publics, datés, opposables au prêteur.
Ouvrir le guide →
La vraie question n'est pas « quel est le meilleur placement ». C'est de savoir si votre argent doit partir vers un support ou vers vos crédits. Un crédit en cours est un rendement négatif garanti : le supprimer rapporte exactement son taux, sans risque et sans fiscalité.
Tant que le taux de vos crédits dépasse le rendement net que vous attendez d'un placement, l'arithmétique penche du même côté. Ce guide pose cette comparaison, et rien d'autre : il ne publie aucun rendement, aucun palmarès de supports, et ne constitue pas un conseil en investissement.
Trois principes tiennent tout le reste, et ils expliquent pourquoi certaines pages disent moins que leurs concurrentes.
Non. EmpruntGo est un site d'information et de comparaison. Il ne prête pas, ne perçoit aucune somme de votre part, n'est pas immatriculé à l'ORIAS, et la mise en relation est rémunérée par les partenaires financiers.
Ayoub El Amrani, qui a dirigé une société de financement aux particuliers de 2016 à 2024. Ce passé est raconté au passé, avec ses dates, sur la page Notre société.
De la source elle-même, jamais d'un tiers : Banque de France, Légifrance, service-public.fr, et les pages publiées par les enseignes. Chaque chiffre porte sa source et sa date de relevé, et nous écrivons « non publié » quand une enseigne ne publie rien.
Non, et aucune somme ne peut vous être demandée avant le versement effectif des fonds prêtés — c'est la loi, quel que soit l'interlocuteur.